為了達(dá)到“贏得了官司、拿得到錢(qián)”的雙贏局面，律師也是必須斗智斗勇的。除了從最為常見(jiàn)易查的車(chē)子、房子、銀行賬戶(hù)入手外，也逐步地將“查扣凍”之手伸向了商業(yè)保險(xiǎn)、養(yǎng)老金、股權(quán)、證券等領(lǐng)域。
其中對(duì)于一般自然人名下 “證券”（主要指公開(kāi)發(fā)行的滬、深兩市上市公司A股股票），筆者結(jié)合辦理案件的經(jīng)驗(yàn)，在此分享一二：
簡(jiǎn)單意義而言，就股票等有價(jià)證券來(lái)說(shuō)，股民擁有的證券數(shù)量、種類(lèi)記錄均歸由證券交收帳戶(hù)登記和管理；就資金而言，股民擁有兩個(gè)賬戶(hù)，一個(gè)是資金交收賬戶(hù)，資金交收賬戶(hù)是股民管理用于證券買(mǎi)賣(mài)用途的交易結(jié)算資金，這個(gè)賬戶(hù)一般由證券公司存放、管理，而另一個(gè)賬戶(hù)是個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，這個(gè)賬戶(hù)是開(kāi)立于銀行里的，即第三方存管賬戶(hù)，只有開(kāi)通銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，才能實(shí)現(xiàn)資金交收賬戶(hù)與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間的資金實(shí)時(shí)相互劃轉(zhuǎn)，證券交易的結(jié)算資金必須先通過(guò)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)流轉(zhuǎn)。
二、證券帳戶(hù)及個(gè)人結(jié)算帳戶(hù)的“查扣凍”注意事項(xiàng)
①新技能——被保全人的證券帳戶(hù)信息如何獲知？
通常情況下，人民法院在保全階段強(qiáng)調(diào)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提供明確的保全財(cái)產(chǎn)線(xiàn)索，較少主動(dòng)查詢(xún)。由于證券公司為數(shù)眾多，營(yíng)業(yè)部星羅棋布，而且一般各營(yíng)業(yè)部分別受理本營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)的證券賬戶(hù)查封、凍結(jié)手續(xù)，因此，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提供被申請(qǐng)人明確的證券公司及證券賬戶(hù)所屬營(yíng)業(yè)部，這點(diǎn)確非易事！為此，當(dāng)事人及律師只能發(fā)揮聰明才智，“各出奇招”，通過(guò)當(dāng)事人了解、證券公司咨詢(xún)等等途徑盡量了解。
所幸的是，一般只要我們知道被保全人的證券賬戶(hù)的營(yíng)業(yè)部，并掌握了帳戶(hù)開(kāi)立人的身份證號(hào)碼等核心信息，證券公司就基本接受人民法院的查扣凍指令而不再?gòu)?qiáng)調(diào)必須提供證券帳戶(hù)的詳盡賬戶(hù)號(hào)（當(dāng)然如果能夠知道賬戶(hù)信息，就更妙了）。
提前與營(yíng)業(yè)部聯(lián)系，詢(xún)問(wèn)需要提供的材料，避免因各地區(qū)、各營(yíng)業(yè)部要求的不一樣而白白浪費(fèi)時(shí)間。同時(shí)呢，也要做好司法協(xié)助的工作人員或者柜臺(tái)接洽工作。
③司法凍結(jié)所需材料（一般情況下保全法官會(huì)自行準(zhǔn)備）
保全法官應(yīng)提供協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)、裁定書(shū)等法律文書(shū)，出示執(zhí)行公務(wù)證、工作證，同時(shí)，也應(yīng)該提前準(zhǔn)備好復(fù)印件，留下聯(lián)系人電話(huà)、地址、郵編等重要信息。
股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎，查封凍結(jié)證券帳戶(hù)內(nèi)的證券（如股票），存在價(jià)格下跌時(shí)無(wú)法拋售處置而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，為了避免由此引發(fā)爭(zhēng)議，現(xiàn)行司法實(shí)踐中，法院的通常做法是：不直接凍結(jié)證券帳戶(hù)內(nèi)登記的股票等有價(jià)證券，而是在凍結(jié)資金交收賬戶(hù)內(nèi)的證券交易結(jié)算資金，同時(shí)限制帳戶(hù)所有人取款、銀證轉(zhuǎn)賬、轉(zhuǎn)托管、銷(xiāo)戶(hù)等行為。
在證券公司可以?xún)鼋Y(jié)證券和證券交易結(jié)算資金，而對(duì)于個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，想凍結(jié)是沒(méi)問(wèn)題的，只是得煩請(qǐng)保全法官另行到銀行進(jìn)行。
Tips：如前所述，證券賬號(hào)和個(gè)人結(jié)算賬號(hào)分屬不同機(jī)構(gòu)管理，在凍結(jié)證券賬戶(hù)時(shí)，可嘗試著向證券公司工作人員詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)人相關(guān)聯(lián)的銀證互轉(zhuǎn)個(gè)人結(jié)算銀行卡賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)行信息等。
目前，證券公司根據(jù)最高法、最高檢、公安部、中國(guó)證監(jiān)會(huì)四家聯(lián)合公布的《關(guān)于查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃證券和證券交易結(jié)算資金有關(guān)問(wèn)題的通知》，凍結(jié)證券的期限不得超過(guò)二年，凍結(jié)交易結(jié)算資金的期限不得超過(guò)六個(gè)月，逾期未再次前往開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行續(xù)凍，結(jié)視為解除凍結(jié)，被保全權(quán)人的證券賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)又可恢復(fù)銀證互轉(zhuǎn)的功能。所以在當(dāng)事人未拿到錢(qián)之前，得時(shí)刻關(guān)注凍結(jié)的期限。
銀行賬戶(hù)、不動(dòng)產(chǎn)和機(jī)動(dòng)車(chē)輛可以說(shuō)是民事案件被告以及被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線(xiàn)索的“老三篇”，隨著公民財(cái)產(chǎn)形態(tài)的多樣性和投資理財(cái)渠道的多元化，保險(xiǎn)、證券、以及互聯(lián)網(wǎng)第三方支付機(jī)構(gòu)內(nèi)的財(cái)產(chǎn),都應(yīng)當(dāng)列入保全執(zhí)行的范圍乃至常態(tài)化，對(duì)這方面的保全執(zhí)行工作進(jìn)行整理、總結(jié)，有助于提高律師代理保全執(zhí)行工作的法律服務(wù)水平、推動(dòng)人民法院這一領(lǐng)域的司法實(shí)踐進(jìn)一步深化，希望能為解決“執(zhí)行難”做出一點(diǎn)實(shí)際工作。
起草人：陳雪芬
復(fù)核人：林浩夫
